سیاستگذاری مبارزه با پولشویی در نظام بانکی ایران: تحلیل تعاملات بین ذینفعان از طریق نظریه بازیها
نویسندگان
1 دانشجوی دکتری مالی بانکداری، دانشکده مدیریت و حسابداری، دانشگاه علامه طباطبایی، تهران، ایران
2 استادیار اقتصاد، دانشکده مدیریت و حسابداری، دانشگاه علامه طباطبایی، تهران، ایران
3 دکتری حسابداری، دانشکده علوم اجتماعی و اقتصاد، دانشگاه الزهرا، تهران، ایران
doi
10.22059/jppolicy.2024.98276چکیده
در مبارزه با پولشویی، نظام بانکی به همکاری با ذینفعان متعدد با اهداف مختلف از جمله نهادهای نظارتی و قانونگذاران، بانکها، سازمانهای بینالمللی، شرکتهای فناوری و مشتریان نیاز دارد. این ذینفعان در ایران از طریق تحلیل محتوا و مصاحبه با خبرگان صنعت بانکداری به کمک نمونهگیری اشباع نظری شناسایی شده است. با استفاده از نظریه بازیها و مدل گراف، تعاملات بین این گروهها بهمنظور رسیدن به تعادل در حال حاضر و آینده تجزیهوتحلیل شده است. تحلیل مسیر تکاملی، مسیرهای دستیابی به تعادل را با تأکید بر نقش شرکتهای فناوری در ابتکارات نظارتی و کوششهای سازمانهای بینالمللی برای پیادهسازی استانداردهای جهانی روشن کرده است. بررسیها نشان میدهند که وضعیت تعادلی فعلی با مطلوب سیاستگذاران سازگار نیست؛ بنابراین، با تحلیل بازی معکوس، استراتژیهای مداخلهای سیاستگذاران باهدف تعدیل ترجیحات ذینفعان مورد بررسی قرار گرفته است. وضعیت مطلوب شامل اعمال قوانین سختگیرانه توسط نهادهای نظارتی، تقویت سیستمهای داخلی بانکها و همکاری فعال مشتریان با محدودیتها است.
