فهرست نشریات علمی دسترسی آزاد ایران

پولشویی از طریق تضعیف اعتبار نهادهای مالی، اعتماد سرمایه‌گذاران به بازارهای مالی را کاهش می‌دهد و بی‌ثباتی سیاسی و انحراف در تخصیص منابع را تشدید می‌کند. در پولشویی منابع غیرقانونی به طور مخفیانه و دور از نظارت‌های رسمی وارد اقتصاد قانونی می‌شود که بر این اساس ماهیت پنهان دارد. این مقاله تلاش دارد تا با بررسی ابعاد مختلف پولشویی، تغییرات آن را در اقتصاد ایران در چارچوب ادبیات متغیرهای پنهان با استفاده از روش مدل‌سازی ساختاری با رویکرد حداقل مربعات جزیی (PLS-SEM) طی سال‌های 1360 تا 1396 به لحاظ تجربی بررسی کند. نتایج حاصل از مقاله نشان می‌دهد جرایم سرقت و قاچاق مواد مخدر اثر مثبت و معنی‌داری بر روند پولشویی دارند. همچنین شرایط اقتصادی می‌تواند انگیزه افراد را در ورود به فعالیت‌های غیر قانونی تحریک کند. علاوه بر آن رشد پولشویی همراه با کاهش تولید ناخالص داخلی و افزایش حجم پول نقد در جریان است که در نتیجه آن ثبات اقتصادی تضعیف می‌شود. طبق نتایج این تحقیق پولشویی در ایران روند صعودی دارد که در صورت رشد جرایم به ویژه قاچاق مواد مخدر، این روند ادامه خواهد یافت که بر بخش حقیقی اقتصاد اثر منفی دارد.